Un bilan de patrimoine pour vos projets

C’est peut-être un moment clé pour vous ! Faites le point sur vos ressources et vos capacités d’investissement et bénéficiez de solutions juridiques, financières et fiscales adaptées à vos projets.

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?

Comme son nom l’indique, ce bilan permet de faire le point sur votre patrimoine, qu’il soit financier, mobilier ou immobilier. Mais pas seulement, cet entretien dédié a pour vocation de mettre en perspective le patrimoine acquis, les objectifs à court, moyen et long terme et les projets de vie. En découlent des préconisations sur la stratégie à adopter aujourd’hui et dans les années futures.

De manière plus précise, un bilan patrimonial va permettre de travailler sur 3 points :

  • Le passé, par exemple :
    • Êtes-vous propriétaire de votre résidence principale ?
    • Avez-vous investi dans de l’immobilier locatif ?
    • Avez-vous acquis une résidence de vacances ?
    • Quels sont vos placements financiers et les supports utilisés (livrets, assurance-vie,…) ?
  •  Le présent :
    • Quels sont vos revenus actuels ?
    • Quelles sont vos charges fixes ?
    • Quel est votre niveau d’endettement et, de fait, votre capacité d’emprunt ?
  • Le futur :
    • Quels sont vos objectifs (préparer votre retraite, compléter vos revenus, transmettre votre patrimoine…) ?
    • Quels sont vos projets (partir en voyage, changer de carrière, monter une entreprise…) ?
    • Quelles sont vos préférences en matière d’investissement (immobilier, placement financier, bourse…) ?

Lien utile → En savoir plus pour optimiser votre fiscalité

Comment faire un bilan patrimonial ?

Rien de plus simple ! Adressez-vous à votre agence ou à votre conseiller bancaire afin de lui en parler. Un rendez-vous dédié vous sera proposé afin de faire le point sur votre situation. En fonction, des experts pourront intervenir pour des problématiques particulières (fiscalité, montage juridique, etc.).

 

Lien utile → la Caisse d’Epargne Bourgogne Franche-Comté présente ce qu’est la gestion privée et patrimoniale

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