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FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation(1))
En souscrivant à des FCPI, vous diversifiez votre patrimoine en finançant des PME innovantes non cotées en Bourse dans leurs phases de développement. Ces fonds sont soumis à l’agrément de l’AMF et doivent être proposés par des sociétés de gestion également agréées par l’AMF.
En contrepartie d’une durée minimale de détention de 5 ans à compter de la souscription et en acceptant un risque de perte en capital, ces fonds permettent de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu égal à 18 %. Ce taux est porté à 25 % pour les versements effectués du 01/03/2023 jusqu’au 31/12/2023. L’assiette de la réduction d’impôt est constituée par les versements annuels, nets de frais et à proportion du quota d’investissement que le fonds s’engage à atteindre (70 % minimum). Ces versements nets sont retenus dans la limite d’un plafond annuel (si investissement 100 % en fonds éligibles) de 12 000 € pour une personne seule ou 24 000 € pour un couple soumis à imposition commune.
Ces plafonds annuels de versements s’apprécient après imputation du quota d’investissement. Les versements excédentaires ne donnent pas lieu à report de réduction d’impôt.
Vous pouvez cumuler un investissement dans des FCPI et des FIP dans les limites annuelles de versements propres à chaque catégorie et ainsi cumuler les réductions d’impôt sur le revenu, à la condition que l’investissement fasse l’objet de deux souscriptions distinctes l’une de l’autre (pour une seule et même souscription, vous ne pouvez donc pas cumuler les 2 réductions d’impôt).
Positionnés sur un Compte-Titres Ordinaire, les FCPI bénéficient également, au terme d’une durée de détention minimale de 5 ans, de l’exonération d’impôt sur le revenu sur les plus-values réalisées(2).
FIP (Fonds d’Investissement de Proximité)(1)
En souscrivant à des FIP, vous diversifiez votre patrimoine tout en participant au financement de PME de proximité en développement non cotées en Bourse. Le FIP doit consacrer 10 % de son actif à des PME de moins de 5 ans.
Ces fonds sont soumis à l’agrément de l’AMF et doivent être proposés par des sociétés de gestion également agréées par l’AMF.
En contrepartie d’une durée minimale de détention de 5 ans à compter de la souscription et en acceptant un risque de perte en capital, ces fonds permettent de bénéficier d’un réduction d’impôt sur le revenu égale à 18 %(1). Ce taux est porté à 25 % pour les versements effectués du 01/03/2023 jusqu’au 31/12/2023(1). L’assiette de la réduction d’impôt est constituée par les versements annuels, nets de frais et à proportion du quota d’investissement que le fond s’engage à atteindre (70 % minimum). Ces versements nets sont retenus dans la limite d’un plafond annuel (si investissement 100 % en fonds éligibles) de 12 000 € pour une personne seule ou 24 000 € pour un couple soumis à imposition commune. Ces plafonds de versements s’apprécient après imputation du quota d’investissement. Les versements excédentaires ne donnent pas lieu à report de réduction d’impôt.
Vous pouvez cumuler un investissement dans des FCPI et des FIP dans les limites annuelles de versements propres à chaque catégorie et ainsi cumuler les réductions d’impôt sur le revenu, à la condition que l’investissement fasse l’objet de deux souscriptions distinctes l’une de l’autre (pour une seule et même souscription, vous ne pouvez donc pas cumuler les 2 réductions d’impôt).
Positionnés sur un Compte-Titres Ordinaire, les FIP bénéficient également, au terme d’une détention minimale de 5 ans, de l’exonération d’impôt sur le revenu sur les plus-values réalisées(2).
Achat d’un bien immobilier de défiscalisation (PINEL, Malraux, Bois et forêts)(1)
Vous souhaitez diversifier votre patrimoine en achetant un bien immobilier à usage locatif de qualité ? L’investissement immobilier en direct vous offre différents dispositifs de défiscalisation en contrepartie d’une durée de détention à respecter. Placement prévu sur le long terme, l’achat de votre bien est finançable à crédit sous conditions.
Cette offre est un tremplin idéal pour préparer votre retraite et protéger votre famille à condition d’accepter le risque de perte en capital et l’absence de certitude des revenus à percevoir.
Les biens immobiliers de défiscalisation sont soumis à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) dans les conditions de droit commun.
GIRARDIN(1)
Investir dans un placement GIRARDIN est un moyen de soutenir les départements et régions d’Outre‑Mer (DROM) et les collectivités d’Outre-Mer (COM) en finançant notamment soit du matériel industriel neuf (Girardin industriel) soit de nouveaux logements sociaux (Girardin logement social).
Ce type d’investissement, one shot, utilisable une seule fois (vous bénéficiez de la réduction d’impôt uniquement l’année n+1 de votre versement et non de manière récurrente pendant 5 ans), à fonds perdu (les apports des investisseurs n’ont pas vocation à être remboursés au terme de la période de portage), vous permet une réduction d’impôt sur le revenu moyennant une durée de détention minimale de 5 ans. L’idée consiste à placer sur un programme GIRARDIN, l’impôt que vous anticipez payer.
SOFICA (Société pour le Financement de l’Industrie Cinématographique et Audiovisuelle)(1)
En investissant dans le domaine du cinéma et de l’audiovisuel, les actions de SOFICA constituent une réelle opportunité originale pour diversifier votre patrimoine.
Sous certaines conditions, en contrepartie d’une durée de détention minimale de 5 ans et en acceptant un risque de perte de capital une réduction d’impôt sur le revenu est accordée aux investisseurs.
(1) Toutes ces solutions sont soumises, au titre d’une même année civile, au plafonnement global des niches fiscales en vigueur et dépendent de la situation fiscale personnelle de chaque client.
(2) Soumis aux prélèvements sociaux.
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