Produits d'allocation

Allocation Pilotée Equilibre

Bénéficiez d’une allocation privilégiant la complémentarité des marchés actions et obligataires.

Allocation Pilotée Equilibre

En bref

  • Une solution d’épargne pouvant investir sur un large éventail de marchés financiers
  • Une allocation pilotée au quotidien par des gérants experts
  • La mise à disposition d’un suivi mensuel détaillé de la composition et du comportement de votre investissement

La Caisse d'Epargne vous accompagne

Optez pour un placement diversifié

Avec Allocation Pilotée Équilibre, vous répartissez votre épargne sur un  large éventail de marchés financiers internationaux. À travers un seul Fonds, vous bénéficiez d’investissements pouvant être très diversifiés et présentant des profils de performance et de risque complémentaires. Vous accédez aux différentes classes d’actifs, actions, obligations ou produits monétaires et, dans une moindre mesure, actifs de diversification(1), via une sélection de supports d’investissement adaptés aux opportunités de marchés et reflétant les convictions de gérants experts.

Tirez parti de la complémentarité des marchés actions et obligataires à travers une solution d’épargne évolutive

Pour s’ajuster au contexte boursier dans les principales régions du monde, l’exposition d’Allocation Pilotée Équilibre sur les marchés actions via des Fonds peut évoluer entre 25 % au minimum et 65 % au maximum.
Cette souplesse, encadrée par des bornes bien définies, a un double objectif : pouvoir accompagner les phases de hausse des actions, en fonction des anticipations du gérant, et au contraire, essayer d’amortir les effets d’un marché baissier en réduisant l’investissement actions au profit des autres produits financiers. Point d’attention : Allocation Pilotée Équilibre permet de profiter des performances potentielles des marchés financiers en contrepartie d’une certaine prise de risques (notamment le risque de perte en capital).

Restez en permanence informé sur votre investissement

Vous avez accès, chaque mois, à un relevé détaillé et explicatif vous présentant les performances du Fonds Allocation Pilotée Équilibre, les investissements réalisés par l’équipe de gestion, les choix de placement faits, les répartitions par pays et secteurs, ainsi que les principaux Fonds détenus. Ainsi vous pouvez suivre précisément et régulièrement la composition de votre investissement.

En images

Eligibilité

Assurance-Vie

PEA

PEA-PME

Compte-Titres Ordinaire

oui

non

non

oui

Profil de risque

Allocation Pilotée Équilibre n’est pas garanti, il existe un risque de perte en capital. Le Fonds est principalement soumis aux risques suivants : risque de gestion discrétionnaire, risque de taux, risque actions, risque lié aux sociétés de petites et moyennes capitalisations, risque lié aux obligations convertibles, risque de crédit, risque lié à la surexposition, risque de change, risqué lié aux marchés émergents, risque de contrepartie, risque de liquidité, risque lié aux matières premières.

Pour une description plus complète des risques, se référer au prospectus du Fonds, disponible auprès de Natixis Asset Management sur simple demande ou sur le site internet www.caisse-epargne.fr/opcvm.

Indicateur de risque et de rendement(2)indicateur-srri-4

L’indicateur de risque de niveau 4 reflète l’exposition équilibrée de l’OPC aux marchés des actions internationales et aux marchés de taux de la zone euro. Le risque de contrepartie et le risque de crédit du Fonds ne sont pas pris en compte dans l’indicateur.

Caractéristiques détaillées, performances et documentation

(1) Obligations à haut rendement (obligations présentant un rendement élevé en contrepartie d’un risque de défaut plus important), obligations convertibles (obligations pouvant être converties en actions), obligations émergentes, actions de petite et moyenne capitalisation, actions émergentes, stratégies de rendement absolu (c’est-à-dire une performance visant à être décorrélée des marchés), matières premières via des contrats financiers.
(2) L’échelle de risque et de rendement est un indicateur noté de de 1 à 7 et correspond à des niveaux de risques et de rendements croissants. Il résulte d'une méthodologie réglementaire basée sur la volatilité annualisée, calculée sur 5 ans. Contrôlé périodiquement, l'indicateur peut évoluer.

POINT D’ATTENTION : Les caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais relatifs à ce Fonds sont mentionnés dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur. Il convient de respecter la durée de placement recommandée. Avant tout investissement éventuel, il convient de lire attentivement le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur. Il est disponible sur demande auprès de Natixis Asset Management ou sur le site www.caisse-epargne.fr/opcvm.

MENTIONS LÉGALES : Ces informations, à caractère promotionnel, sont destinées à des clients non professionnels au sens de la Directive MIF. Le Fonds est autorisé à la commercialisation en France et éventuellement dans d’autres pays où la loi l’autorise. Les principales caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais relatifs à l’investissement dans un Fonds sont décrits dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) de ce dernier. Vous devez prendre connaissance du DICI préalablement à la souscription.

Allocation Pilotée Équilibre est un FIA géré par Natixis Asset Management – Société de gestion de portefeuille – RCS Paris 329 450 738 – 21 quai d’Austerlitz, 75013 Paris – Agrément n°GP 90-009 – Société Anonyme au capital de 50 434 604,76 euros. FIA agréé par l’AMF le 12/12/2014.

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