Fonds Actions

Foncier Investissement

Diversifiez votre épargne  sur un placement actions immobilier européen

Foncier Investissement est un Fonds nourricier de la catégorie d’action M/D du compartiment maître Mirova Europe Real Estate Securities Fund, compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois Mirova Funds.
Un Fonds nourricier est un Fonds investi au minimum à 85 % dans un seul autre fonds qui prend alors la qualification de Fonds maître. Sa performance sera inférieure à celle de son fonds maître en raison de ses propres frais de gestion.

Foncier Investissement

En bref

  • Un placement actions immobilières cotées européennes
  • Combinez recherche de performance financière et développement durable
  • Utilisez cette classe d’actifs comme outil de diversification

La Caisse d'Epargne vous accompagne

Investissez dans des sociétés européennes propriétaires de parcs immobiliers diversifiés

En  immobilier,  l’investissement  dans  la  pierre  peut  être  réalisé  directement  par  le  biais  d’un  investissement  à  titre  individuel ou par l’intermédiaire des SCPI, OPCI (aussi  appelés « pierre-papier »). Mais il est également possible d’investir  autrement  –  sans  être  propriétaire  des  biens  –  en  devenant  actionnaires  de  sociétés  qui  détiennent  un  patrimoine  immobilier et en assurent la gestion. Ces sociétés sont aussi désignées sous le terme de « sociétés foncières ».

Foncier Investissement(1) est majoritairement investi dans les actions de sociétés immobilières cotées en Europe. Ces sociétés proposent des actifs immobilier à la location, actifs dont elles sont propriétaires (bureaux, résidences, entrepôts, commerces...). Par rapport à un investissement immobilier direct, « l’immobilier coté » présente notamment l’avantage de la liquidité. Grâce à la prévisibilité des loyers perçus, la classe d’actifs offre à ses investisseurs un revenu potentiel à long terme relativement régulier, en contrepartie d’un risque actions.
En  investissant  dans  Foncier  Investissement(1),  vous  bénéficiez  également d’une  diversité  géographique  (accès  possible aux 28 pays de l’Union européenne) et sectorielle.

Profitez d’un investissement dans le secteur immobilier avec un prisme développement durable

Quatre  enjeux de long terme affectent la classe d’actifs immobilier : la  transition énergétique, la digitalisation, l’enjeu social et l’urbanisation-la démographie. Les acteurs immobiliers doivent s’adapter et proposer des solutions innovantes, en cohérence avec ces enjeux.

Les gérants de Mirova sont convaincus que l’investissement durable est autant porteur de sens que de performance financière sur le long terme. C’est pourquoi ils sélectionnent pour Foncier  Investissement(1) les sociétés qui leur semblent associer solidité financière et engagement concret dans le développement durable : par  exemple,  des entreprises qui portent des objectifs de réduction de consommation énergétique ou encore des sociétés qui accompagnent les gérants de  résidences de retraites ou de cliniques dans leur développement. La  compréhension de ces grandes tendances peut également permettre aux gérants  d’identifier les risques long terme à éviter (non adaptation des immeubles aux standards énergétique, risque d’épuisement des ressources...).

Avec Foncier Investissement(1), vous accédez aux sociétés susceptibles de bénéficier positivement des opportunités de rendement à long terme du secteur de l’immobilier.

Diversifiez votre épargne en actions en choisissant un investissement atypique

« L’immobilier  coté  »  constitue  un  outil  de  diversification  original  dans  un  portefeuille  d’épargne.  À  la  croisée  des  mondes entre les marchés actions et le marché immobilier, cette classe d’actifs offre un profil atypique au sein des marchés actions réagissant à ses facteurs propres (spécificité du sous-jacent immobilier, cycle immobilier, accès au crédit...). Les actions immobilières cotées présentes au sein de Foncier Investissement(1) peuvent constituer une source de performance potentielle dans votre allocation.

Eligibilité

Assurance-Vie

PEA

PEA-PME

Compte-Titres Ordinaires

oui

non

non

oui

Profil de risque

Foncier Investissement n’est pas garanti : il existe un risque de perte en capital. Le Fonds est principalement soumis aux risques suivants : risque  lié  aux  actions  de  sociétés  de  petites,  moyennes  et  grandes  capitalisations, risque de change, risque de concentration géographique, risque  de  concentration  du  portefeuille.

Pour une description plus complète des risques, se référer au prospectus du Fonds, disponible auprès de Mirova ou sur le site internet www.mirova.com.

Indicateur de risque et de rendement (2)indicateur-srri-6

L’indicateur de risque de niveau 6 reflète  l’exposition  thématique  du  Fonds aux marchés actions européens. Le  risque  de  crédit,  le  risque  de  liquidité,  le  risque  de  contrepartie  et  le  risque  lié  à  l’impact  des  techniques  de  gestion,  notamment  des  instruments  financiers  à  terme,  ne  sont  pas  pris  en  compte  dans  l’indicateur.

Caractéristiques détaillées, performances et documentation

(1) Via son Fonds Maître.

(2) L’échelle de risque et de rendement est un indicateur noté de de 1 à 7 et correspond à des niveaux de risques et de rendements croissants. Il résulte d'une méthodologie réglementaire basée sur la volatilité annualisée, calculée sur 5 ans. Contrôlé périodiquement, l'indicateur peut évoluer.

POINT D’ATTENTION : Foncier Investissement permet de profiter des performances potentielles des marchés financiers en contrepartie d’une certaine prise de risques (notamment le risque de perte en capital). Les caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais relatifs à ce Fonds sont mentionnés dans le Document d’Information Clé pour l’Investisseur. Il convient de respecter la durée minimale de placement recommandée. Avant tout investissement éventuel, il convient de lire attentivement le Document d’Information Clé pour l’Investisseur. Il est disponible sur demande auprès de Mirova ou sur le site www.mirova.com.

MENTIONS LÉGALES : Ces informations, à caractère promotionnel, sont destinées à des clients non professionnels au sens de la Directive MIF. Le Fonds est autorisé à la commercialisation en France et éventuellement dans d’autres pays où la loi l’autorise. Les principales caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais relatifs à l’investissement dans un Fonds sont décrits dans le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) de ce dernier. Vous devez prendre connaissance du DICI préalablement à la souscription.

Foncier Investissement est un OPCVM agréé par l’AMF et géré par Mirova, Société anonyme au capital de 7 461 327,50 €, RCS Paris 394 648 216 – Agrément AMF GP 02-014 21 quai d’Austerlitz, 75013 Paris.

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