Notre offre Gestion Privée

Notre offre Gestion Privée

Bénéficiez de solutions diversifiées pour votre patrimoine. 

 

 

Offre Gestion Privée de la Caisse d'Epargne

L'offre Gestion Privée de la Caisse d'Epargne en bref

  • L'assurance vie à la carte
  • Des produits d'investissement immobilier de qualité
  • La gestion financière sur mesure
  • De multiples solutions d'optimisation fiscale
  • Des moyens de paiement haut de gamme

La Caisse d'Epargne vous accompagne

L'assurance vie à la carte

L’assurance vie fait partie des instruments incontournables de la Gestion Privée.
La Caisse d’Epargne met à votre disposition une gamme complète de contrats pour correspondre à votre profil investisseur et répondre à l’ensemble de vos objectifs patrimoniaux : recherche de valorisation de capital, besoin de revenus complémentaires(1), préparation à la retraite, bénéfice d’une fiscalité spécifique(2), préparation d’une succession ou transmission d’un capital, etc.

 

Nuances Plus

Nuances Privilège

Dédiance 1818

Nuances Capi

Multiance 1818 Cap

Dédiance 1818 Cap

Seuil d'accès

25 000 €

150 000 €

75 000 €

10 000 €

50 000 €

75 000 €

Modes de gestion

Gestion libre + 2 autres choix de gestion

Gestion libre + Orientations de Gestion

Gestion libre + Orientations de Gestion + Gestion Sous Mandat

Gestion libre

Gestion libre + Orientations de Gestion

Gestion libre + Orientations de Gestion + Gestion Sous Mandat

Assureur

CNP Assurances

CNP Assurances

La Mondiale Partenaire

CNP Assurances

La Mondiale Partenaire

La Mondiale Partenaire

Des produits d'investissement immobilier de qualité

Pour répondre à tous vos besoins : de l’achat d’une résidence principale à l’investissement immobilier locatif, en passant par l’immobilier d’entreprise.
La Caisse d’Epargne vous propose de très nombreuses solutions en immobilier(3) grâce à son réseau privilégié de partenaires experts. Ces derniers sélectionnent pour vous des produits de qualité en adéquation avec vos besoins et avec les dispositifs fiscaux disponibles au moment de l’investissement. Ils peuvent également s’occuper de la gestion intégrale du bien que vous aurez acquis.

La Gestion financière sur mesure

Grâce à ses partenaires experts, la Caisse d’Epargne vous offre une gamme complète de solutions pour investir sur tous les marchés (monétaire, obligataire, actions, immobilier) selon différentes thématiques et zones géographiques.

Ces supports financiers peuvent être placés dans des comptes titres, des PEA (Plans d’Épargne en Actions) et des PEA-PME (Plan d’Épargne en Actions destiné au financement des PME et ETI), mais aussi proposés dans des contrats d’assurance vie et de capitalisation. 
Selon votre connaissance des marchés financiers, votre souhait de vous impliquer et votre profil investisseur, vous choisissez, avec l’aide de votre chargé d’affaires, le mode de gestion qui vous convient.

Chaque année, à différentes périodes de souscriptions, la Caisse d'Epargne peut également vous proposer des fonds d'opportunités, limités en part.

Pour plus d'informations, rendez-vous sur les sites de nos partenaires Vega Investment Managers et Natixis Global Asset Management.

Optimisation fiscale sur l'IR et l'ISF

La création d’entreprise (PME, start-up innovantes) :

  • FIP (Fonds d’investissement de proximité),
  • FCPI (Fonds commun de placement dans l’innovation),
  • Investissement au capital des PME via des mandats de gestion, grâce à l’expertise des filiales spécialisées en capital-investissement(4).

Optimisation fiscale sur l'IR

  • L’immobilier : Statut de loueur en meublé, démembrement de propriété, dispositif Pinel en direct ou via des SCPI Pinel grâce aux expertises d’Iselection et de Ciloger, les filiales spécialisées en immobilier(3),
  • La construction de logements outre-mer(3) : dispositif Girardin logement social grâce à l’expertise d’Ingepar, la filiale spécialisée, dédiée aux Financements d’Actifs et à l’Ingénierie Financière et Fiscale,
  • Le secteur cinématographique : Sofica (société pour le financement de l’industrie cinématographique et audiovisuelle) grâce à l’expertise de MCI-Media Consulting & Investment, filiale de Natixis Coficiné.

L'offre Gestion Privée c'est aussi

  • Des produit d'épargne retraite :
    • Le contrat Madelin pour les professions libérales ou indépendantes,
    • Le PERP Caisse d’Epargne notamment pour les salariés.

(1) Sous forme de rachats partiels programmés, selon les dispositions légales et contractuelles en vigueur.
(2) Selon les dispositions légales, fiscales et contractuelles en vigueur au 01/01/2015.
(3) Sous réserve d’acceptation du dossier par la Caisse d’Epargne. Pour le financement d’une opération relevant des articles L. 312-1 et suivants du Code de la consommation (crédit immobilier), l’emprunteur dispose d’un délai de réflexion de 10 jours avant d’accepter l’offre de prêt. La réalisation de la vente est subordonnée à l’obtention du prêt. Si celui-ci n’est pas obtenu, le vendeur doit rembourser les sommes versées.
(4) L’investissement dans ce type de produit comporte un risque de perte en capital.

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