Acheter sa résidence principale ou secondaire, préparer sa retraite ou sa succession… Ces projets sont avant tout des grandes étapes de la vie. Pour mettre au point la stratégie la plus adaptée, il est essentiel de prendre du recul pour faire le point sur sa situation fiscale et patrimoniale. C’est tout le sens du bilan patrimonial, expliqué par Agnès Thuault, directeur gestion privée à la Caisse d’Epargne Midi-Pyrénées.