Afin de vous conseiller les placements les plus appropriés à votre situation, nous devons mieux vous connaitre en identifiant votre niveau de connaissance de la bourse, votre expérience, votre situation financière et vos objectifs d’investissement.Pour choisir parmi la multitude de produits proposés, il convient, tout d’abord, de définir vos propres besoins et objectifs à travers plusieurs questions du type:
Quel est votre patrimoine personnel ?
– montant de vos différentes classes d’actifs : espèces, actions, obligations, biens immobiliers, assurance-vie, PEL, etc….;
– rendement de vos actifs : revenus, plusvalues latentes, etc…. ;
– fiscalité : niveau, ISF, etc….;
– liquidité : délai de revente….
Quel est l’objectif de votre investissement ?
– obtenir des revenus complémentaires ;
– valoriser un capital transmis (héritage, par exemple) ;
– diversifier vos placements ;
– baisser votre fiscalité ;
– finaliser une acquisition (logement, etc.) ;
– financer votre retraite, etc.Au regard de cet objectif, il vous faudra avoir conscience de l’existence et du degré de risque que vous êtes prêt à prendre.
Quel est l’horizon de votre placement ?
– court terme : pour les placements à moins d’un an ;
– moyen terme : pour les placements d’un à cinq ans ;
– long terme : pour les placements à plus de cinq ans.
En fonction de vos réponses, vous pourrez ensuite opter pour des produits ayant des orientations de gestion différentes : actions, obligations, produits de taux monétaire, etc…