La Caisse d'Epargne vous accompagne au quotidien et dans vos projets de vie : gestion de votre compte en ligne, simulation de crédit, assurance, épargne.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Comme son nom l’indique, ce bilan permet de faire le point sur votre patrimoine, qu’il soit financier, mobilier ou immobilier. Mais pas seulement, cet entretien dédié a pour vocation de mettre en perspective le patrimoine acquis, les objectifs à court, moyen et long terme et les projets de vie. En découlent des préconisations sur la stratégie à adopter aujourd’hui et dans les années futures.
De manière plus précise, un bilan patrimonial va permettre de travailler sur 3 points :
Le passé, par exemple :
– Êtes-vous propriétaire de votre résidence principale ?
– Avez-vous investi dans de l’immobilier locatif ?
– Avez-vous acquis une résidence de vacances ?
– Quels sont vos placements financiers et les supports utilisés (livrets, assurance-vie,…) ?
Le présent :
– Quels sont vos revenus actuels ?
– Quelles sont vos charges fixes ?
– Quel est votre niveau d’endettement et, de fait, votre capacité d’emprunt ?
Le futur :
– Quels sont vos objectifs (préparer votre retraite, compléter vos revenus, transmettre votre patrimoine…) ?
– Quels sont vos projets (partir en voyage, changer de carrière, monter une entreprise…) ?
– Quelles sont vos préférences en matière d’investissement (immobilier, placement financier, bourse…) ?
Lien utile → En savoir plus pour optimiser votre fiscalité
Comment faire un bilan patrimonial ?
Rien de plus simple ! Adressez-vous à votre agence ou à votre conseiller bancaire afin de lui en parler. Un rendez-vous dédié vous sera proposé afin de faire le point sur votre situation. En fonction, des experts pourront intervenir pour des problématiques particulières (fiscalité, montage juridique, etc.).
Lien utile → la Caisse d’Epargne Bourgogne Franche-Comté présente ce qu’est la gestion privée et patrimoniale
