La Caisse d'Epargne Hauts de France vous accompagne au quotidien et dans vos projets de vie : gestion de votre compte en ligne, simulation de crédit, assurance, épargne.
La gestion de trésorerie pour une entreprise
La trésorerie d’une entreprise permet de financer les investissements divers liés à son activité : le paiement des factures fournisseur, les salaires du personnel, les équipements professionnels, les outils de production. Les comptes clients, les comptes fournisseurs et la gestion des stocks représentent le fonds de roulement d’une entreprise. Pour une bonne gestion de trésorerie, il est nécessaire d’anticiper les dépenses actuelles et à venir, d’évaluer les délais pour définir les besoins.
Les étapes essentielles pour préserver votre trésorerie
Plusieurs critères peuvent vous permettre de régler d’éventuels problèmes de trésorerie. Caisse d’Epargne vous indique les étapes cruciales pour gérer votre trésorerie de manière efficace et pérenne :
- Négocier des délais plus longs pour le paiement de vos fournisseurs
- Définir des délais moins longs pour le règlement des factures clients
- Faire appel à des financements externes
- Investir et placer vos excédents de trésorerie
Un suivi efficace pour améliorer votre trésorerie
- Les encaissements et décaissements
Un tableau de suivi avec un listing de vos recettes (encaissements) et de vos dépenses (décaissements) est recommandé. Il s’agit d’avoir une visibilité sur vos sources d’entrée et vos sources de sortie.
Les encaissements concernent les factures client, les crédits bancaires et les différents apports (apports personnels, apport d’associés ou d’investisseurs)
Les décaissements regroupent les achats aux fournisseurs ou prestataires, les salaires reversés aux salariés de l’entreprise, le remboursement des intérêts des prêts bancaires, les dépenses diverses et quotidiennes (électricité, eau, fournitures…) et les taxes ou impôts.
- Faire un tableau prévisionnel de votre trésorerie
Une entreprise doit se projeter, sur le budget dont elle dispose et les dépenses à venir. Le tableau des encaissements et décaissements peut vous aider à anticiper ou à avoir un objectif en termes de chiffre d’affaires.
Définir les charges fixes (loyers, salaires à verser, remboursement d’un emprunt…) vont vous permettre de faire le point de façon régulière.
- Vos flux de trésorerie réels
Le tableau prévisionnel de trésorerie doit être mis à jour afin d’être au plus près de la réalité. Consultez vos factures et indiquez les dates et le montant précis des règlements afin de vous y retrouver, d’éviter les agios bancaires et négocier, si nécessaire, vos demandes de prêts bancaires.
Mettre en place des mesures correctives vous évitera des difficultés de trésorerie.
Les solutions pour optimiser la trésorerie d’entreprise
Crédits court terme
Découvrez les solutions de la Caisse d’Epargne pour vous aider en cas de besoin à court terme.
Tour d’horizon des solutions de financement dit « court terme ». Quelques factures en retard suffisent à déséquilibrer une trésorerie. Voici quelques conseils pour y remédier.
Comment évaluer, financer et maîtriser votre Besoin en Fond de Roulement ?
Financement court terme : des guides pour tout comprendre.
Gestion du poste client
Parce que votre objectif est d’optimiser votre trésorerie tout en restant compétitif, la Caisse d’Epargne vous propose de découvrir ses solutions sur mesure.
Optimisez votre trésorerie sans attendre le règlement de vos factures clients.
La solution à taux intéressant pour équilibrer votre budget en attendant les paiements de vos clients.
Une solution pour optimiser le pilotage de votre trésorerie.
