Aborder au mieux sa retraite, gérer sa fiscalité, préparer intelligemment ses projets   : il est toujours intéressant de faire un point sur sa situation patrimoniale. Alain Gerbaulet,  Responsable Gestion Privée à la Caisse d’Epargne, explique l’intérêt du bilan patrimonial et détaille les différentes étapes à suivre.