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Plus que jamais, notre société fait face à de nombreux défis sociaux et environnementaux pour l’avenir. Avec l’épargne responsable, vous avez désormais votre rôle à jouer : vous disposez de la possibilité d’agir selon vos convictions à travers vos investissements financiers.
Investir comporte un risque de perte en capital. Parlez-en à votre conseiller
Qu’est-ce-que l’investissement responsable ?
L’investissement socialement responsable (ISR) est la démarche qui consiste à intégrer des critères extra-financiers (enjeux sociaux, environnementaux, éthiques et de gouvernance) dans l’approche utilisée par la société de gestion.
Il s’agit donc de sélectionner, par la société de gestion, les entreprises qui contribuent par exemple au développement durable par leurs engagements sociaux et environnementaux.
Suivre ses convictions… sans renoncer à la rentabilité(1)
Votre engagement n’implique nullement de renoncer à la recherche de rentabilité de votre épargne !
Outre les critères sociaux et environnementaux, les sociétés retenues par la société de gestion font l’objet d’une sélection classique reposant sur leurs fondamentaux économiques et financiers.
Les fonds labellisés ISR sont soumis aux mêmes évolutions des marchés que les autres produits financiers.
Ainsi, selon une étude de Novethic(2), la performance des produits labelisés ISR n’est pas inférieure à celle des autres placements(3). Elle est même parfois supérieure !
Les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG)
Les critères ESG sont les trois piliers pris en compte par les sociétés de gestion dans leur filtre extra-financier.
- Le critère environnemental tient compte de la prévention des risques pour l’environnement mais également des émissions de gaz à effet de serre ou de la gestion des déchets…
- Le critère social s’attache de son côté aux conditions de travail des employés : qualité du dialogue social, formation, égalité homme-femme, emploi des personnes handicapées…
- Le critère de gouvernance porte sur la façon dont est dirigée l’entreprise : s’assurer de la transparence de la rémunération des dirigeants, de l’indépendance du conseil d’administration, de la qualité des relations avec les actionnaires ou de la lutte contre la corruption…
Pour qu’un fonds soit labelisé ISR, toutes les parties prenantes d’une société doivent répondre aux critères ESG : les actionnaires, les salariés mais aussi les fournisseurs.
Des fonds en progression constante 488 C'est le nombre de fonds qui prennent en compte les critères ESG (dont 210 labellisés). Ils représentent 55 milliards d'euros d'encours dont 20% sont gérés par des sociétés du groupe BPCE.
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(1) L’ISR ne cherche pas à sacrifier le rendement au profit de vertus écologiques ou sociales, mais à aligner les intérêts financiers avec ceux du développement durable en contrepartie d’un risque de perte en capital.
(2) Etude Novethic, « Quels indicateurs pour mesurer la performance ESG des investissements ? », 2013.
(3) Les performances passées ne prévalent pas des performances futures
