La gestion déléguée est un service qui vous permet de confier la gestion financière de vos investissements sur les marchés financiers à des professionnels, que ce soit dans le cadre de votre contrat d’assurance-vie, de votre compte-titres ordinaire ou de votre PEA. Cette prestation vous donne accès à l’expertise de spécialistes à même d’appréhender la complexité croissante des marchés financiers.
Grâce à un large choix de valeurs et de fonds spécialisés soigneusement sélectionnés selon les processus définis par les équipes de gestion, ils construiront une allocation d’actifs gérée dans le temps, quelles que soient les configurations de marché.
Bien que certains de nos fonds et mandats de gestion soient sans objectif de durabilité, nous tenons à vous informer que notre politique d’investissement porte une attention particulière aux notations ESG (critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) des titres et OPC afin de veiller à toujours respecter les principaux critères d’investisseur responsable (exclusions normatives, sectorielles, entreprises à controverses sévères) que nous nous sommes fixés.
Pour vous accompagner dans la gestion de vos investissements, Caisse d’Epargne vous propose cette prestation dans le cadre de vos contrats d’assurance vie ou de capitalisation, en compte-titres ordinaire ou dans des plans d’épargne en actions.
Caisse d'Epargne vous propose des solutions de placement qui visent à conjuguer recherche de performance et gestion du risque en tenant compte de votre horizon de placement, vos objectifs, votre expérience et connaissance des produits financiers, votre degré d’aversion au risque et votre capacité à subir des pertes.
Quels que soient vos projets à court, moyen ou long terme, vous bénéficierez grâce à Caisse d'Epargne de solutions adaptées, de la plus prudente à la plus dynamique, pour chercher à valoriser votre investissement en contrepartie d’un risque de perte en capital.
Les gérants sous mandat de VEGA Investment Solutions privilégient dans leurs choix de valeurs des entreprises dont les principales caractéristiques sont :
Parole d'expert
Quel que soit votre projet patrimonial : épargner, financer les études de vos enfants, préparer votre retraite etc… nos experts vous accompagneront pour investir en toute sérénité.
Déléguer la gestion de ses investissements à des experts des marchés financiers constitue la réponse appropriée pour la majeure partie des investisseurs individuels qui n’ont ni le temps ni les compétences nécessaires afin de tirer parti des évolutions de nombreux marchés. Le portefeuille correspondant à votre profil évolue dans le temps grâce à notre gestion active, en adéquation permanente avec votre objectif initial.
Le comité d’allocation d’actifs de VEGA IS permet de faire évoluer très rapidement les investissements de nos clients en fonction de notre scénario boursier, s’appuyant sur les évolutions macro-économiques, la valorisation des sociétés ainsi que les conditions de liquidités, afin de déterminer les classes d’actifs offrant le meilleur potentiel d’appréciation. L’avantage de cette expertise est d’offrir à nos clients une diversification sur de nombreuses classes d’actifs, offrant à la fois une moindre corrélation et le meilleur couple rendement risque. Notre gestion a également permis d’offrir une résilience de nos portefeuilles, qui a été démontrée lors des phases de marchés baissiers**.
Après cette phase d’identification des meilleures opportunités en termes de classes d’actifs, VEGA IS, de par son expérience de plus de 20 ans en sélection de fonds, sélectionne les meilleurs supports en architecture ouverte* (en compte-titres ordinaire, PEA et sur certains contrats d’assurance vie) selon l’analyse des gérants afin que la gestion de cette classe d’actif puisse apporter également un supplément de performance.
Associé à la gestion croissance de VEGA IS, dont la résilience a été démontrée lors de certaines phases de correction, l’objectif de ce service est de proposer ainsi des portefeuilles diversifiés et solides aux investisseurs privés des Caisses d’Epargne.
Jean-Jacques Friedman
Directeur des Gestions Déléguées VEGA Investment Solutions.
Parole d'expert
Grâce à l’expertise de VEGA IS, les investisseurs restent exposés sur les marchés financiers quelle que soit la conjoncture : c’est ainsi que se construit la performance sur le moyen et long terme.
Parce que chaque situation est particulière, tenant compte de votre expérience et de vos connaissances des marchés financiers, Caisse d'Epargne vous propose une large gamme de profils de gestion, disponibles en compte-titres ordinaire, en PEA, en contrat d’assurance vie ou de capitalisation.
Pour des durées de placement minimum recommandées allant de 3 à 8 ans, l’exposition aux marchés taux et actions de chaque profil de gestion varie de 0 % à
100 % d’où un risque de perte en capital.
Par exemple, un profil Équilibré, dont le risque est moyen, est composé de 20 % à 50 % d’actions. Il proposera donc une perspective de rendement modéré en adéquation avec son exposition aux marchés d’actions et de taux.
Avec l’aide de votre conseiller, vous définissez le profil de gestion déléguée adapté à vos objectifs, votre expérience des marchés financiers et votre appétence au risque qui sera retenu au sein de votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation.
Vous confiez à l’assureur la sélection et la répartition des supports en unités de comptes permanents selon les caractéristiques du profil de gestion retenu. L’assureur s’appuie alors sur les conseils ou délègue la gestion financière du profil de gestion à des professionnels des marchés financiers.
En parallèle de la gestion déléguée, vous pouvez investir librement entre support en euros***, supports immobiliers(2) et temporaires.
Investir sur des supports en unités de compte sur les marchés financiers en gestion libre ou en gestion déléguée vous permet d’espérer davantage de performance en contrepartie d’un risque de perte en capital.
La gestion déléguée en contrat d’assurance vie ou de capitalisation est soumise à des frais précisés dans les conditions générales du contrat concerné.
La valeur des supports en unités de compte fluctue à la hausse ou à la baisse selon l’évolution des marchés et présente un risque de perte en capital supporté par le souscripteur du contrat.
La gestion sous mandat en compte-titres ordinaire ou en PEA est adaptée à votre profil d’investisseur (objectifs, horizon de placement, capacité à subir des pertes, appétence au risque).
Selon ces critères, vous choisissez avec votre conseiller parmi plusieurs profils de gestion celui qui correspondra le mieux à votre situation.
La gestion financière mise en place vous permet alors de bénéficier du savoir-faire de nos spécialistes.
Ils mettent à votre service leurs outils et connaissances pour sélectionner les meilleurs supports et vous font profiter de leur expertise pour la gestion de votre portefeuille.
La gestion sous mandat en compte-titres ordinaire et en PEA est soumise à des frais précisés dans la brochure tarifaire de votre Caisse d’Epargne.
De recourir à la Gestion Déléguée
Caisse d'Epargne
Communication à caractère publicitaire et sans valeur contractuelle.
Nous attirons votre attention sur les liens capitalistiques existants entre VEGA IS et le groupe BPCE susceptibles de créer des risques de conflits d’intérêts.
* L’architecture ouverte consiste à sélectionner des fonds en dehors du Groupe BPCE en complément et/ou en alternative aux fonds du Groupe BPCE
** Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.
*** Pour les contrats de BPCE Vie, la protection des sommes investies sur le fonds en euros s’entend minorée des frais de gestion sur encours sur le fonds en euros.
Caisse d’Epargne est une marque qui appartient à la BPCE.
BPCE - Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 242 487 090 euros. Siège social : 7, promenade Germaine Sablon 75013 PARIS RCS Paris N° 493 455 042. – BPCE, intermédiaire en assurance inscrit à l’ORIAS sous le n° 08 045 100 (www.orias.fr).
(1) Modalités en fonction de l’enveloppe d’investissement.
(2) Se reporter aux conditions générales du contrat
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