Ostrum Trésorerie Plus

Cherchez à rémunérer votre trésorerie sur un horizon de 6 mois

En investissant dans des titres d’une durée de vie moyenne de 12 mois.

Ostrum Trésorerie Plus

En bref

  • Un placement investi sur un très large panel d’émetteurs des principaux pays industrialisés
  • Un accès au marché monétaire pour chercher à rémunérer votre trésorerie sur un horizon de 6 mois
  • Une sélection de titres basée sur l’expertise de l’équipe d’analyse crédit de Ostrum AM et de l’équipe de gestion du fonds

La Caisse d'Epargne vous accompagne

Accédez à un large univers de titres du marché monétaire et de produits de taux

C’est sur le marché monétaire que les institutions financières (banques, compagnies d’assurance), les entreprises et les états prêtent ou empruntent des liquidités à court terme dans le cadre de l’optimisation de leur trésorerie ou du financement de leur cycle d’exploitation. Du fait de leur poids dans l’économie mondiale, les pays industrialisés représentent le plus important gisement d’instruments financiers du marché monétaire permettant à ces différents intervenants de se refinancer à court terme. 

Avec Ostrum Trésorerie Plus, vous accédez ainsi à des titres du marché monétaire et à des produits de taux, émis par des émetteurs privés ou publics, dont le siège social se situe dans l’Espace économique européen, mais aussi dans d’autres pays comme la Suisse, les États-Unis, le Canada, l’Australie, le Japon, la Nouvelle-Zélande, etc. Les opportunités d’investissement offertes par ces divers marchés permettent à l’équipe de gestion d’être sélective dans ses choix.

Placez votre trésorerie sur le marché monétaire

Pour optimiser la recherche de performance pour votre trésorerie à 6 mois, l’équipe de gestion utilise diverses possibilités offertes en matière de gestion monétaire. 

  • D’abord, le gérant sélectionne des titres en fonction de leur maturité (24 mois maximum). Ces titres d’une maturité plus longue sont généralement plus rémunérateurs et permettent à l’équipe de gestion de chercher à capter un potentiel de performance supplémentaire.
  • Il sélectionne ensuite les titres en fonction de leurs caractéristiques (taux fixes ou variables). En fonction de ses anticipations sur les politiques monétaires des Banques centrales et les variations des taux d’intérêt, il réalise une allocation entre les titres à taux fixe (397 jours maximum) et les titres à taux variable (indexés sur l’Eonia) ou révisable (indexés sur l’Euribor de 1 à 12 mois(1)). 

Ostrum Trésorerie Plus vous permet ainsi de placer votre trésorerie ou vos capitaux en attente d’opportunité d’investissement sur un horizon 6 mois, grâce à un large éventail de possibilités offertes par le marché monétaire.

Confiez la gestion de votre investissement à une équipe d’experts de l’analyse crédit

Le gérant sélectionne uniquement des titres de haute qualité sur la base de critères quantitatifs (comme par exemple la durée de vie) et qualitatifs (typologie juridique des titres, devises d’émission, etc.).
Il choisit les titres dans un univers défini par le Comité des Risques Monétaires mensuel de Ostrum Asset Management. Ce comité affecte une limite (durée et montant) à chaque émetteur autorisé, à partir des études réalisées par les analystes crédit, selon leur propre évaluation et leur propre méthodologie. Il prend également en compte les « contre-analyses » menées par la Direction des Risques de Ostrum Asset Management.

Ostrum Trésorerie Plus vous donne ainsi accès à des titres sélectionnés selon cette double analyse.

Eligibilité

Compte-Titres Ordinaire

Contrat de capitalisation

oui

non

Compte-Titres Ordinaire

Contrat de capitalisation

oui

non

Profil de risque

Ostrum Trésorerie Plus présente un risque de perte en capital.
Le Fonds est principalement soumis aux risques suivants : risque de crédit, risque de taux, risque de contrepartie.

Pour une description plus complète des risques, se référer au prospectus du Fonds, disponible auprès de  Natixis Investment Managers International sur simple demande ou sur le site internet www.caisse-epargne.fr/opcvm.

Indicateur de risque et de rendement(2)

L’indicateur de risque de niveau 1 reflète l’exposition de l’OPCVM aux instruments monétaires de la zone Euro. Le risque de crédit n’est pas pris en compte dans l’indicateur.

Caractéristiques détaillées, performances et documentation

(1) L’Euribor (Euro Interbank Offered Rate) correspond au taux interbancaire offert entre banques de meilleures signatures pour la rémunération de dépôts dans la zone euro. Il est calculé en effectuant une moyenne quotidienne des taux prêteurs sur 13 échéances communiqués par un échantillon de 57 établissements bancaires les plus actifs de la zone euro. Il est disponible sur le site internet www.euribor-rates.eu.
(2) L’échelle de risque et de rendement est un indicateur noté de de 1 à 7 et correspond à des niveaux de risques et de rendements croissants. Il résulte d'une méthodologie réglementaire basée sur la volatilité annualisée, calculée sur 5 ans. Contrôlé périodiquement, l'indicateur peut évoluer.

POINT D’ATTENTION : Ostrum Trésorerie Plus permet de profiter des performances potentielles des marchés financiers en contrepartie d’une certaine prise de risques (notamment le risque de perte en capital). Les caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais relatifs à ce Fonds sont mentionnés dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur. Il convient de respecter la durée de placement recommandée. Avant tout investissement éventuel, il convient de lire attentivement le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur. Il est disponible sur demande auprès de Natixis Investment Managers International sur simple demande ou sur le site internet www.caisse-epargne.fr/opcvm.

MENTIONS LÉGALES : Ces informations, à caractère promotionnel, sont destinées à des clients non professionnels au sens de la Directive MIF. Le Fonds est autorisé à la commercialisation en France et éventuellement dans d’autres pays où la loi l’autorise. Les principales caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais relatifs à l’investissement dans un Fonds sont décrits dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) de ce dernier. Vous devez prendre connaissance du DICI préalablement à la souscription.

Ostrum Trésorerie Plus est un OPCVM géré par Natixis Investment Managers International - 43, avenue Pierre Mendès-France - CS 41432 - 75648 Paris cedex 13 France – Tél. : 01 78 40 80 00. Société anonyme au capital de 51 371 060,28 euros – 329 450 738 RCS Paris - APE 6630Z - TVA : FR 203 294 507 38. Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris.
Le gestionnaire financier par délégation est Ostrum Asset Management – 43, avenue Pierre Mendès-France - CS 41432 - 75648 Paris cedex 13 France – Tél. : +33 1 78 40 80 00. Société anonyme au capital de 27 772 359 euros – 525 192 753 RCS Paris – TVA : FR 93 525 192 753. Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris.

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