Caisse d'Epargne vous accompagne au quotidien et dans vos projets de vie : gestion de votre compte en ligne, simulation de crédit, assurance, épargne.
Plan épargne retraite (PER) : une gestion financière au choix
Pour votre contrat vous pouvez opter soit pour :
– La sécurisation progressive, vous disposez de 3 formules d’investissements, de la plus risquée à la moins risquée, à déterminer selon vos besoins, votre situation financière, votre objectif d’investissement, vos connaissances et expertise en matière financière ainsi que votre appétence aux risques. Par exemple, en choisissant la Formule « équilibré horizon retraite », plus de 10 ans avant votre retraite , les supports les plus risqués seront privilégiés pour rechercher davantage de performance, en contrepartie d’un risque de perte en capital.
Puis, au fil des années, la part de ces supports va décroître au profit de supports à faible risque comme le fonds en euros PER, qui offre une protection maîtrisée(7) de votre capital.Cette sécurisation progressive est calculée automatiquement, quelle que soit la formule d’investissement choisie, selon la durée de votre contrat jusqu’à l’âge légal de départ en retraite : vous n’avez pas besoin de vous en occuper.
– La Gestion Libre de votre contrat. Avec l’aide de votre Conseiller, vous accédez au choix parmi :
- Un fonds en euros PER qui offre une protection maîtrisée (7) de votre capital ;
- Une large gamme diversifiée de supports financiers en unités de compte(6) qui vous permet d’aller chercher un potentiel de performance plus élevé, en contrepartie d’une prise de risque en capital.
Conformément à la réglementation, sauf avis contraire de votre part, la formule d’investissement « équilibré horizon retraite » de la sécurisation progressive sera appliquée par défaut. Vous pouvez changer de mode de gestion à tout moment(1).
L’Oscar de l’Assurance Vie de la Retraite et de la prévoyance est décerné en 2022 par Gestion de Fortune au contrat Millevie PER(8). Ce prix a été décerné par Gestion de Fortune (jury d’experts en produits d’assurance).
Pour plus d’information consultez le site internet Les Oscars de l’assurance vie.
Comment bien gérer son PER (Plan Epargne Retraite)
Caisse d'Epargne
Communication à caractère publicitaire.
Consultez le document d’information MILLEVIE PER
(1) Selon les conditions, limites ou exclusions des engagements contractuels en vigueur. Se reporter à la notice d’information du contrat Millevie PER
(2) Soumis à des frais et selon les conditions et limites des engagements contractuels en vigueur.
(3) Selon les conditions et limites des dispositions fiscales en vigueur.
(4) À l’exception des sommes issues des cotisations obligatoires du compartiment 3 et selon les conditions, limites ou exclusions des engagements contractuels en vigueur.
(5) Le compartiment 3 recevant les versements obligatoires ne peut être débloqué qu’en rente
(6) La valeur des supports financiers en unités de compte est exposée à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, selon l’évolution des marchés financiers. Le risque de perte est supporté par vous seul.
(7) La protection des sommes investies s’entend minorée des frais de gestion sur encours du fonds en euros.
(8) La référence à un prix ne préjuge pas des résultats futurs de ce dernier. L’attribution d’un prix constitue une appréciation de l’auteur duquel il/elle émane et peut être différente d’un auteur à l’autre.
(9) Sous réserve de l’accord du bénéficiaire acceptant ou du créancier garanti le cas échéant
MILLEVIE PER est un contrat d’assurance vie multisupport libellé en euros et en unités de compte souscrit par l’APERP, association régie par la Loi du 1er juillet 1901, auprès de l’assureur BPCE Vie, entreprise régie par le Code des assurances.
BPCE Intermédiaire d’assurance inscrit à l’ORIAS sous le n° 08 045 100. Distribué par votre Caisse d’Epargne intermédiaire en assurance inscrit à l’ORIAS.