Caisse d'Epargne vous accompagne au quotidien et dans vos projets de vie : gestion de votre compte en ligne, simulation de crédit, assurance, épargne.
Dans un contexte économique imprévisible, toutes les entreprises – des PME aux entités de l’économie sociale et institutionnelle (associations, mutuelles, bailleurs…) – doivent faire face à des défis financiers majeurs.
Les fluctuations de l’activité et les cycles de paiement, souvent déséquilibrés entre fournisseurs et clients, créent des décalages de trésorerie, affectent les besoins en fonds de roulement et, à terme, fragilisent l’entreprise.
Optimiser la gestion de trésorerie, avec des outils efficaces, devient alors primordial : plus que de prévenir les difficultés de paiement, c’est l’opportunité de pérenniser l’activité et d’en assurer la croissance.
Pilotez votre trésorerie : anticipation et projection vers l’avenir
Piloter la trésorerie de votre entreprise, ce n’est pas seulement gérer des flux entrants ou sortants : c’est assurer le développement et la pérennité de votre activité.
Pour cela, il est toutefois indispensable d’avoir une vision précise de vos flux financiers : il faut aussi bien établir les paiements et encaissements passés qu’être capable de prévoir les recettes et dépenses à venir.
Cette mission, c’est celle du tableau de trésorerie, qui compile l’ensemble des recettes et des dépenses de l’entreprise sur une période donnée. Il offre ainsi un instantané précis de la situation de l’entreprise, fondé sur les résultats réalisés et sur les prévisions, en mettant en lumière les besoins ou les excédents de trésorerie. Mais ce n’est pas tout : il donne également d’importantes indications sur ses futurs besoins en fonds de roulement pour répondre aux obligations à venir.
Le tableau de trésorerie constitue ainsi un véritable budget prévisionnel. Il est conseillé de le réaliser sur une période de 6 à 12 mois pour profiter de ses avantages en termes d’anticipation. Il permet, par exemple, de remettre à plus tard un investissement si on constate que la période à laquelle il était prévu fera l’objet de nombreux décaissements.
Véritable diagnostic de la santé de votre entreprise, votre tableau de trésorerie constitue ainsi un outil stratégique précieux qui peut également être utilisé pour convaincre des partenaires (notamment des investisseurs) de vous faire confiance ou pour négocier avec un établissement financier (par exemple pour solliciter un crédit auprès de votre banque et démontrer votre capacité à le rembourser).
Pour vous aussi profiter d’une solution optimale de tableau de trésorerie, demandez dès aujourd’hui plus d’informations sur le logiciel PulCEo à votre conseiller Caisse d’Epargne.
Le rapprochement bancaire : une garantie de fiabilité
Le rapprochement des écritures, ou rapprochement de trésorerie, est un procédé utilisé pour faire concorder les écritures enregistrées dans vos livres de compte avec celles reportées sur vos relevés bancaires.
Concrètement, il s’agit de vérifier que chaque flux apparaissant dans vos prévisions, qu’il soit entrant ou sortant, corresponde effectivement à une opération inscrite sur le relevé de compte de votre entreprise. Cet exercice vous offre une vision synthétique de votre trésorerie et vous permet d’actualiser facilement vos prévisions.
En adoptant un logiciel spécialisé comme PulCEo, non seulement vous sécurisez la fiabilité de vos données mais vous gagnez également un temps précieux en automatisant les processus de gestion de trésorerie.
Interrogez sans attendre votre conseiller Caisse d’Epargne sur les avantages de la solution PulCEo pour effectuer vos rapprochements d’écritures.
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Les questions les plus fréquentes sur la gestion de trésorerie
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