Optimisez votre trésorerie

Suivez efficacement votre trésorerie pour éviter les décalages 

Bien gérer votre trésorerie est primordial car c’est grâce à elle que vous financez les investissements nécessaires à votre activité : règlement de vos fournisseurs (Électricité, eau, fournitures, abonnements… ), salaires, achats de vos équipements et de votre matériel, remboursement de vos prêts, paiement de vos taxes et impôts…

Pour maîtriser votre trésorerie, il faut donc avant tout avoir une idée précise de vos encaissements et de vos décaissements : vous devez connaître vos recettes (notamment les honoraires dû par vos patients) et vos dépenses pour anticiper les moments où votre trésorerie pourrait faire défaut.

Une manière efficace de procéder est de réaliser un tableau prévisionnel dans lequel vous reportez tous vos encaissements et décaissements à venir. Vous pouvez ensuite mettre ce tableau à jour en enregistrant les flux réels constatés, vers ou depuis votre compte.

En cas de déficit de trésorerie, vous pouvez mettre en place les solutions adéquates (financement de votre fonds de roulement, facilités de caisse…). En cas de surplus, vous pouvez mettre à profit l’excédent pour constituer une épargne de précaution ou financer votre développement, notamment avec un compte d’excédent professionnel.