Plan d’Epargne en Actions (PEA)

Plan d’Epargne en Actions (PEA)

Une solution d'épargne à moyen/long terme qui allie recherche de performance et fiscalité allégée.

PEA

Le PEA en bref

  • Un outil indispensable pour investir en bourse   
  • Possibilité d'accéder à un large choix de valeurs  
  • Accessible à tous
  • Versements possible jusqu'à 150 000 €  par PEA   
  • Fiscalité avantageuse en matière d'imposition sur le revenu

La Caisse d'Epargne vous accompagne

Une solution accessible à tous

Un PEA peut être soucrit par tout contribuable fiscalement domicilié en France, à raison d'un PEA par contribuable (ou 2 par foyer fiscal dans le cas d'une imposition commune).

Selon votre niveau de connaissance, vos objectifs, le temps que vous souhaitez consacrer à la gestion de votre PEA, vous adaptez librement votre niveau de gestion. Vous pouvez ainsi investir soit en direct en Bourse, soit via l'intermédiaire d'OPCVM (SICAV, FCP) .

Vous pouvez également choisir d'investir régulièrement sans avoir besoin de vous soucier de l'évolution des marchés financiers grâce à Bourse Abonnement Ecureuil.
Vous avez également un accès direct à Direct Ecureuil Service Bourse *.

Une solution d'épargne idéale pour diversifier vos placements

Accessible à de nombreux produits financiers, le PEA vous permet d'investir sur les marchés financiers européens en vous consituant et gérant un portefeuille financier.
C'est un outil privilégié pour diversifier vos placements sur différents types de produits financiers (actions, parts sociales, OPVCM...) en fonction de votre situation financière de vos projets (objectifs d’investissement, appétence au risque, horizon de placement) et de votre expérience financière.

Depuis le 1er janvier 2014, la Loi de Finances a également créé le "PEA-PME" vous permettant d’investir dans les PME (petites et moyennes entreprises)(1) et les ETI (entreprises de taille intermédiaire)(2) tout en bénéficiant des avantages du PEA en matière de fiscalité(3). Pour en savoir plus, cliquez ici. 


Une fiscalité qui diminue avec le temps

Avec le PEA, bénéficiez d'un régime fiscal avantageux(4) pendant la phase de capitalisation et en cas de retrait sous certaines conditions.
Les gains réalisés au titre des placements effectués dans le cadre du PEA (dividendes, plus-values de cession et autres produits) ne sont imposables à l'impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux qu'en cas de retrait.

L'imposition du PEA dépend de l'antériorité du plan :
 ▪ à partir de 5 ans(4), les gains réalisés sont totalement exonérés d'impôts, hors prélèvements sociaux.
 ▪ au-delà de 8 ans, vous pouvez effectuer des retraits partiels sans clôturer votre PEA ou opter pour une sortie en rente défiscalisée.

Il convient de vous renseigner sur les caractéristiques des produits financiers sur lesquels vous envisagez d'investir, préalablement à la réalisation de votre opération. Votre conseiller Caisse d'Epargne se tient à votre disposition pour vous accompagner dans les opérations relatives à votre PEA et déterminer avec vous les produits financiers les plus adéquats selon votre profil d'investissement et vos objectifs, au vu de votre situation notamment patrimoniale et de votre connaissance des marchés financiers.
(1) Entreprises de moins de 250 salariés.
(2) Entreprises de moins de 5 000 salariés.
(3) Selon l'article 53 de la loi de finances pour 2014.
(4) Selon la fiscalité en vigueur au 1er janvier 2014.
* Pour accéder à « Direct Ecureuil Service Bourse », le client doit avoir demandé, au préalable, l'activation de l'accès auprès de son conseiller Caisse d'Epargne.

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