Son rôle : vous accompagner en proximité sur tous les sujets qui comptent
Commerçants, artisans, entrepreneurs, professions libérales de santé, travailleurs indépendants, en faisant le choix de Caisse d’Epargne, vous avez fait celui d’être accompagné en proximité par un conseiller professionnel qui vous connaît personnellement. Cela fait toute la différence quand vous avez besoin d’un financement. Mais saviez-vous que votre conseiller professionnel est aussi là pour vous vous accompagner dans de multiples dimensions de votre activité professionnelle comme de votre vie personnelle ?
Explications avec Antoine Charlanne, directeur du marché des Professionnels de Caisse d’Epargne.
Votre conseiller est proche de vous
« C’est peut-être votre voisin. » L’agence Caisse d’Epargne où votre conseiller professionnel exerce se trouve dans votre rue ou à quelques centaines de mètres de l’adresse de votre boutique, de votre bureau ou de votre cabinet. En tout cas, « le conseiller professionnel est, comme vous, un acteur de la vie économique locale. Il connaît le territoire et ses habitants, qui sont vos clients. Il sait ce qu’il se passe dans votre ville, dans votre quartier. Il a une vision précise de votre environnement immédiat. Il est capable de venir vous voir sur votre installation et de répondre très concrètement à vos besoins », rappelle Antoine Charlanne.
Votre conseiller vous connaît personnellement
La particularité du conseil professionnel, c’est qu’il traite en direct avec des personnes « qui sont chefs d’entreprise, exploitants, commerçants, médecins, pharmaciens, etc., mais qui ont aussi une vie de famille, des projets personnels ». Dans des métiers où les espace-temps de la vie active et de la vie familiale sont souvent imbriqués, il « sait ce que signifie pour vous, dans votre vie de tous les jours, le fait d’acquérir des locaux, de faire des travaux, d’organiser l’activité de façon à pouvoir prendre vos vacances… ».
Il vous accompagne dans les projets de développement de votre société, mais aussi dans vos projets patrimoniaux, dans la préparation de votre retraite. « Il est capable de vous proposer des solutions pour votre santé et celle de vos proches, pour le financement des études de vos enfants, si vous souhaitez leur transmettre votre entreprise et/ou votre patrimoine… ». Bref, il est là pour vous accompagner à tous les moments importants de toutes vos vies, professionnelle comme personnelle.
Votre conseiller est un partenaire de toutes les étapes de votre réussite
« L’intérêt premier du conseiller professionnel, c’est que ses clients réussissent », rappelle Antoine Charlanne.
Il est à vos côtés à toutes les étapes importantes de votre histoire entrepreneuriale, depuis la création ou la reprise jusqu’à la cession-transmission en passant par les phases successives de développement. « Il sait financer votre installation, vos équipements, vos véhicules, vos investissements, votre trésorerie. Il met à votre disposition des solutions monétiques. Il construit avec vous une stratégie assurantielle adaptée à votre métier, à votre clientèle, à vos habitudes de travail. Il vous accompagne avec tous les outils de sécurisation des transactions quand vous devez commercer avec des fournisseurs ou des clients à l’international ».
Votre conseiller professionnel est « un partenaire clé de votre projet de cession-transmission : aux côtés de l’avocat, du notaire et de l’expert-comptable, il vous à valoriser votre affaire, il peut identifier des repreneurs potentiels et faciliter les discussions avec ceux-ci… Et, bien sûr, vous apporter des solutions pour le placement du produit de la cession ».
Votre conseiller défend vos intérêts
Votre conseiller professionnel est « l’interlocuteur privilégié pour évoquer les questions d’épargne et de placement ». Il analyse avec vous la structure de vos excédents de trésorerie pour vous proposer les opportunités de placement les plus intéressantes. Il vous conseille sur la répartition de votre épargne personnelle et vous apporte des solutions qui répondent à la fois à vos ambitions sur le plan de la rentabilité et à vos valeurs et convictions en garantissant que votre épargne sera employée pour financer des projets locaux et/ou d’intérêt général.
« Il défend vos intérêts. Son travail de proximité s’adosse au deuxième groupe bancaire et assurantiel français et il bénéficie de l’appui d’experts de haut niveau. Informés des évolutions réglementaires et fiscales comme des mouvements sur les marchés, ces experts soutiennent votre conseiller professionnel dans son rôle auprès de vous. Il peut aussi vous mettre directement en relation avec des délégués spécialisés (placements, épargne salariale…) pour répondre à vos problématiques spécifiques. »
Votre conseiller est en réseau
Votre conseiller professionnel est « connecté à tout l’écosystème qui œuvre au dynamisme de l’économie locale et nationale. Il est en lien avec les réseaux et structures d’accompagnement dont Caisse d’Epargne est partenaire, il participe aux événements des fédérations, des syndicats de métiers et des associations professionnelles, des chambres consulaires… ».
Il vous oriente pour vous permettre de bénéficier des dispositifs d’aide et peut même vous proposer, via la filiale Finances & Territoires de Caisse d’Epargne, d’accéder à un service intégré d’identification des aides et subventions auxquelles vous pouvez prétendre et de constitution du dossier pour les obtenir.
Votre conseiller porte les engagements de Caisse d’Epargne
Pousser la porte de votre agence ou échanger par téléphone ou en visio avec votre conseiller professionnel, c’est aussi aller à la rencontre d’une vision de la banque qui se traduit par des engagements.
Notre contrat d’utilité “100 % utile au développement économique, social et environnemental des territoires” s’incarne dans la posture de votre conseiller professionnel, au quotidien, à vos côtés.
Sensibilisé aux enjeux RSE, engagé en faveur de l’entrepreneuriat des femmes, fier des actions de mécénat sportif et artistique de sa Caisse régionale et de la marque Caisse d’Epargne à l’échelle nationale tout comme d’appartenir à une banque de référence pour l’économie sociale et solidaire, les collectivités locales et le logement social, votre conseiller professionnel illustre par son action de terrain l’ambition d’une banque coopérative… Dont vous pouvez aussi être sociétaire.
Caisse d'Epargne
