Transmettre votre épargne

Je prépare sereinement ma succession

Anticiper et préparer votre succession pour protéger vos proches et garantir l’avenir de votre capital.

Anticiper et définir votre projet de transmission ou de succession

Qui héritera de mes biens ? Est-il possible de refuser une succession ? Les partenaires pacsés ont-ils les mêmes droits qu’un couple marié ? Comment faire une donation à mes enfants ? Caisse d’Epargne répond à toutes vos questions dans son guide complet sur la transmission et succession.

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Transmettre votre patrimoine avec nos solutions dédiées

Découvrez les différentes solutions pour transmettre votre patrimoine à vos proches, en cas de décès ou par anticipation.

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Nos Chargés d’Affaires Gestion Privée vous accompagnent dans vos décisions

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Vision Patrimoine, notre site dédié pour vous guider dans vos projets patrimoniaux

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J’optimise ma transmission avec l’assurance vie

En plus d’être un produit d’épargne, l’assurance-vie est également un outil efficace pour la transmission de votre patrimoine à la personne de votre choix.

Comprendre l'assurance vie

L’assurance vie permet de transmettre son patrimoine dans des conditions fiscales spécifiques. Découvrez tous nos conseils et solutions avant de souscrire à une assurance vie.

En savoir plus sur l’assurance vie

Préparer la succession de son patrimoine financier avec l'Option Transmission

Parrainez dès aujourd’hui votre conjoint.e, concubin.e ou partenaire de PACS, vos enfants ou tout proche, pour leur permettre de réinvestir sans frais le capital que vous leur transmettrez.

En savoir plus sur l'Option Transmission

Questions / réponses sur l’épargne

: La première solution pour transmettre votre patrimoine sans frais à vos descendants est d’avoir recours à la donation de votre vivant : chaque parent peut ainsi donner jusqu’à 100 000 euros par tranche de 15 ans à chacun de ses enfants (et jusqu’à 31 865 euros par petit-enfant et 5 310 euros par arrière-petit-enfant).

L’assurance-vie vous offre par ailleurs la possibilité de transmettre une somme d’argent sans frais de succession, au moment de votre décès, à la personne de votre choix. Pour profiter de cet avantage, au moment de votre adhésion à l’assurance-vie, vous désignez un ou plusieurs bénéficiaires. Ceux-ci, qu’ils soient de votre famille ou non, percevront la part de l’assurance-vie que vous leur aurez allouée hors succession et bénéficieront d’une exonération fiscale pour les montants s’élevant jusqu’à 152 500 euros.
: La transmission et la succession sont deux notions qui portent sur la même thématique : le transfert de biens. Pour autant, les deux termes ne sont pas synonymes : la transmission, plus large, englobe l’ensemble des processus de transfert, parmi lesquels on retrouve la succession.

Chacun peut organiser la transmission d’un bien de son vivant ou au moment de sa mort, par différents moyens (vente, donation, héritage…), à des personnes de sa famille ou non.

La succession, quant à elle, concerne spécifiquement le transfert des biens d’une personne décédée à ses héritiers. On procède à l’inventaire des biens du défunt qui seront ensuite répartis entre les héritiers, selon les souhaits exprimés dans un éventuel testament et les règles de succession établies par la loi.